基金投顧試點三年來,基金投顧客戶群體持續(xù)壯大、業(yè)務(wù)規(guī)模穩(wěn)步增長。統(tǒng)計表明,截至2022年7月,我國公募基金總規(guī)模突破27萬億元大關(guān),基金產(chǎn)品總數(shù)超過1萬只。但投資者非理性行為下“基金賺錢,基民不賺錢”等問題仍然突出。理財魔方認為,基金理財服務(wù)應(yīng)是幫助用戶留下來并拿到收益。
個性化定制提升盈利概率
理財魔方CEO袁雨來認為,投顧的業(yè)務(wù)本質(zhì)是服務(wù)而非產(chǎn)品,財富管理管的是人。既然是基于“人”的服務(wù),面對龐大的投資群體,每個人的資產(chǎn)情況、投資目標(biāo)以及面對市場波動時對風(fēng)險的承受能力都不一樣,理財需求也不一樣。
(資料圖片僅供參考)
基于7年多以來的服務(wù)實踐經(jīng)驗,理財魔方總結(jié)出一套包括客戶立場(Customer Position)、個性化定制(Customization)、伴隨式服務(wù)(Companionship)三位一體的3C投顧服務(wù)體系。理財魔方認為堅持“客戶立場”,提供符合客戶心理預(yù)期范圍的“個性化定制”的服務(wù)方案,持續(xù)提供陪伴客戶度過市場漲跌起伏的投資全生命周期的“伴隨式服務(wù)”,順人性接納客戶,逆人性引導(dǎo)客戶,幫助用戶“選得對”、“拿得住”,在用戶可接受范圍內(nèi),做出理性決策,從而提升盈利概率。
人工智能賦能個性化基金理財服務(wù)
理財魔方CEO袁雨來認為,固定的基金組合解決不了客戶千變?nèi)f化的需求?？萍假x能是金融服務(wù)的必然趨勢,理財魔方為更好把握服務(wù)的精準(zhǔn)度和有效性,讓理財方案既符合市場變動又應(yīng)對投資人的變動,把人工智能和大數(shù)據(jù)的技術(shù)應(yīng)用于基金理財服務(wù)過程中。
理財魔方在與合作方提供投顧服務(wù)的過程中,根據(jù)客戶的資金量、購買偏好等信息為客戶提供個性化定制的理財方案,借助“智能投資管理系統(tǒng)”動態(tài)調(diào)整和滿足客戶需求的變化,同時借助“靈活的交易系統(tǒng)”滿足投資過程中不同風(fēng)險偏好的個性化投資需求,與此同時通過與客戶交互的“智能客戶分析與管理系統(tǒng)”不斷修正、精準(zhǔn)化對客戶的判斷。這三大系統(tǒng)支撐起投前、投中、投后的投資全生命周期的全流程理財服務(wù),人工智能是整個服務(wù)體系構(gòu)建的關(guān)鍵技術(shù)。
個性化定制需求的動態(tài)調(diào)整
金融投資要求投資者既要具備一定的投資知識認知,又要能克服人性中固有的“追漲殺跌”,做到反人性投資和逆向投資,這是造成“基金賺錢基民不賺錢”的關(guān)鍵原因。
在市場下跌,投資者內(nèi)心承受不住壓力的情況下,心理按摩是需要的,但并不能從根本上解決問題,應(yīng)針對客戶的需求及時的進行個性化方案調(diào)整,幫助用戶尋求“投資角度最優(yōu)解”和“客戶角度最優(yōu)解”的平衡點,提供陪伴客戶度過市場漲跌的投資全生命周期的“伴隨式服務(wù)”,順人性接納客戶,逆人性引導(dǎo)客戶,以及持續(xù)的“伴隨式服務(wù)”,幫助投資者在市場留到正確的時候并拿到收益,這是理財服務(wù)的本質(zhì),也是隱含價值。
理財魔方成立于2014年,是國內(nèi)第一款由AI驅(qū)動的家庭理財計劃定制APP,致力于打造專業(yè)、理性、有溫度的基金理財平臺。平臺歷時七年,已穿越多個牛熊周期,服
免責(zé)聲明：此文內(nèi)容為本網(wǎng)站轉(zhuǎn)載自其他媒體企業(yè)宣傳資訊，僅代表作者個人觀點，與本網(wǎng)無關(guān)。僅供讀者參考，并請自行核實相關(guān)內(nèi)容。您若對稿件處理有任何疑問或質(zhì)疑，請即與我們聯(lián)系，本網(wǎng)將迅速給您回應(yīng)并做處理。
郵箱：contactus@stockstar.com 處理時間：9:00—17:00。
