(資料圖片僅供參考)
4月底，一名年輕客戶在家屬陪同下來到中信銀行德陽分行咨詢開戶業(yè)務。網(wǎng)點工作人員了解到，客戶陳某是一名剛進入職場的應屆畢業(yè)生，想開立一張工資卡，但他在開戶過程中卻屢次碰壁。
原來，陳某在大學期間，因缺乏對“電信網(wǎng)絡詐騙”的相關了解，出于好心用自己的銀行賬戶幫同學接收和匯轉了一筆錢款，該筆資金最終被證實為電信網(wǎng)絡詐騙涉案資金。陳某的銀行卡因此成了“涉案賬戶”并被公安機關凍結，陳某自己也成為“涉案賬戶所有人”。
了解事情經(jīng)過后，根據(jù)個人賬戶分類分級和“應開盡開”的規(guī)范要求，中信銀行德陽分行工作人員在對陳某進行身份識別后為其開立了個人銀行卡賬戶。而由于目前僅此銀行卡為正常狀態(tài)，陳某提出開通電子支付功能的需求?？紤]到客戶真實、迫切的使用需求及“涉案賬戶所有人”的背景，中信銀行德陽分行一方面協(xié)助陳某聯(lián)系戶籍地派出所取得情況說明，核實陳某并非主動參與電信詐騙；另一方面聯(lián)系陳某公司出具了工作證明，進一步核實其職業(yè)背景和開戶用途。最終，在守合規(guī)、控風險的前提下，該行為陳某開通了非柜面支付功能，設置了合理的支付限額。
在業(yè)務辦理過程中，中信銀行德陽分行工作人員對客戶陳某及其家屬進行了反洗錢反詐知識宣講，也對銀行賬戶分類分級管理政策進行了宣傳，客戶對該行高質(zhì)量、有溫度的金融服務表示了感謝。
中信銀行德陽分行始終堅持金融工作的政治性和人民性，堅決維護人民群眾的合法權益，堅持防范金融風險和優(yōu)化金融服務兩手抓。中信銀行德陽分行將繼續(xù)秉持“客尊”理念，堅持以更專業(yè)的業(yè)務能力、更真誠的服務態(tài)度為客戶提供高質(zhì)量、有溫度的金融服務。(屈慧)
關鍵詞：
