2022年1月,北京中植基金銷售有限公司(以下簡稱:中植基金)正式成立,取得中國證券監(jiān)督管理委員會的證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可,一顆財富配置的種子自此“發(fā)芽”。對于中植基金來說,這是充滿挑戰(zhàn)的一年,也是充滿機遇的一年。2022年的經(jīng)濟形勢復(fù)雜多變,越來越多的人意識到,財富是“管理”出來的,從而選擇財富管理機構(gòu)為自己和家人管理財富。據(jù)瑞士信貸集團發(fā)布的《2022全球財富報告》顯示,2021年中國成人人均財富在21年間增長超過10倍,中位數(shù)從2000年至今增長超過8倍。財富管理市場大有可為。
回顧2022年,權(quán)益投資市場經(jīng)歷了前所未有的動蕩,中植基金這顆種子在風(fēng)雨中汲取養(yǎng)分,不斷調(diào)整和創(chuàng)新,茁壯成長。成立伊始,中植基金迅速確立了“為客戶實現(xiàn)一站式標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品配置服務(wù)”的企業(yè)服務(wù)定位,并堅持將“以客戶為中心,投顧驅(qū)動,為客戶實現(xiàn)長期回報”作為公司的使命,想客戶所想,積極提升服務(wù)水平,不斷升級客戶的服務(wù)體驗。
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強化專業(yè)深度 用配置享受財富
年初,中植基金重磅上線全新“投研大腦”——CIO辦公室,下設(shè)財富研究、宏觀總量研究、策略配置研究、資產(chǎn)配置研究四大研究方向,希望可以通過深度研究經(jīng)濟、政策、市場,策略優(yōu)選及配置調(diào)整,為客戶提供領(lǐng)先市場的,更加前瞻、專業(yè)、科學(xué)的資產(chǎn)配置方案。
同時,基于成立前身的專業(yè)累積,中植基金順應(yīng)時代,迅速整合,確立了自己的“349”配置法。即依據(jù)家庭理財實際需求,將家庭資產(chǎn)劃定為靈活取用的錢、人生保障的錢、投資增值的錢“三筆錢”,并根據(jù)劃分的基礎(chǔ)配置比例與大類資產(chǎn)的不同收益風(fēng)險屬性、客戶可投資資產(chǎn)量級,生成該期資產(chǎn)配置方案,有效降低資產(chǎn)配置組合的波動,優(yōu)化投資體驗,為投資者財富的保值、增值目標(biāo)服務(wù);為了在全服務(wù)周期中滿足不同客戶、不同階段的需求,中植基金以“資產(chǎn)配置四步法” 為核心,分“傾聽、規(guī)劃、實施、陪伴”四步為客戶提供量身打造的定制化服務(wù);并通過“九宮格” 配置服務(wù)工具,實現(xiàn)從“客戶畫像”到“配置方案”,千人千面、分別對應(yīng)的服務(wù)。
為了給客戶帶去更優(yōu)的配置體驗,中植基金還堅持在全球范圍內(nèi)尋找表現(xiàn)矚目的私募投資機構(gòu)、公募投資機構(gòu)中的白馬,覆蓋多家老牌知名企業(yè),重磅打造了“中植嚴選”服務(wù)體系,擁有近千家初級觀測池,建立了豐富的管理人數(shù)據(jù)庫。截至2022年12月6日,“中植嚴選”體系已與80家精選私募證券管理人達成深度合作,其中百億以上規(guī)模的私募證券管理人36家,占行業(yè)百億私募管理人30%以上。另外,在“中植嚴選”體系的基礎(chǔ)上,中植基金打造了植選100?基金產(chǎn)品池,池內(nèi)百億私募證券管理人占比達到57%,保障優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品供給充足。同時,中植基金還設(shè)立完備的跟蹤體系,定期檢測產(chǎn)品池中的產(chǎn)品表現(xiàn),并根據(jù)測評結(jié)果不斷迭代,保持產(chǎn)品池中的產(chǎn)品表現(xiàn)能力在每一階段都是最優(yōu)。
陽光陪伴 全生命周期守護
2022年,中植基金順應(yīng)時代發(fā)展,積極引入市場中成熟的科技系統(tǒng)賦能公司各個場景,同時大力加快自身數(shù)字化進程,提升服務(wù)水平,不斷為客戶提供更便捷、更專業(yè)、更豐富的服務(wù)體驗。
在優(yōu)秀的硬件能力之上,中植基金始終相信,服務(wù)是作為一家專業(yè)基金銷售機構(gòu)的核心競爭力之一。為此,中植基金不斷打磨,著力投前、投中、投后服務(wù),致力于為客戶帶去更豐富的陪伴形式,為客戶實現(xiàn)財富保值與增值的目標(biāo)提供服務(wù)。
今年以來,權(quán)益投資市場受國內(nèi)外各類事件的影響動蕩加劇,投資者們的收獲大多不盡如人意,投資情緒陷入低迷。面對這樣的困局,中植基金迅速響應(yīng)市場變化,積極創(chuàng)新服務(wù)模式,全力推出了“陽光行動”,陪伴客戶一起度過投資的至暗時刻。根據(jù)持倉客戶的不同情況,“陽光行動”落地三大舉措:一是以“1個財富顧問+1個資產(chǎn)配置專家+N項陪伴服務(wù)”的形式與客戶會面,提供線下的賬戶診斷和資產(chǎn)配置方案;二是推出線下百場客戶沙龍,為投資者解讀市場產(chǎn)品,提供投資者教育;三是為客戶提供資配權(quán)益。希望可以通過“陽光行動”進一步的有效配置,降低市場波動帶來的影響。未來,中植基金還會結(jié)合市場的不同變化,繼續(xù)適時推出應(yīng)對方案,為客戶的財富管理做到全生命周期的覆蓋。
此外,在投資者教育方面,中植基金持續(xù)通過“線上+線下”的方式,多點聯(lián)動進行宣傳教育活動,推廣金融知識,普及理財觀念,將幫助投資者提升金融素養(yǎng),防范化解金融風(fēng)險,提升投資者在金融活動中的獲得感、幸福感和安全感作為公司重要使命之一不斷發(fā)力。例如在中植基金官方公眾號中開設(shè)多類欄目,以圖片、文字、視頻等多個形式持續(xù)輸出投教知識,解讀市場形式,指點投資思路等。同時,中植基金還聯(lián)動多類媒體,形成媒體傳播矩陣,擴大發(fā)聲,傳遞投資教育相關(guān)內(nèi)容,更進一步的打開投資者思路與格局。
投后的陪伴也十分重要。中植基金針傾情為私募客戶打造“1+1+N”專家服務(wù)伴隨全程的專屬服務(wù),即“1個財富顧問+1個金融顧問+N個總部專家”的方案,以買方投顧視角,力爭協(xié)助客戶實現(xiàn)財富的保值與增值目標(biāo)。
服務(wù)向善 創(chuàng)造價值
展業(yè)一年,中植基金仍是一家年輕的公司。站在財富市場的巨大洪流中,中植基金唯有服務(wù)向善,不斷為社會、為客戶創(chuàng)造價值,方能行穩(wěn)致遠。11月11日,中國證券投資基金協(xié)會公布的最新公墓基金保有量規(guī)模100強榜單中,中植基金位居第56位;在第三方獨立基金銷售機構(gòu)中位居第12位。中流砥柱的位置是行業(yè)對中植基金一年來經(jīng)營成績的認可,更是勉勵與激勵,是中植基金繼續(xù)向上的動力。
此外,經(jīng)過一年的深耕厚植,中植基金接連獲得業(yè)內(nèi)資深媒體評選并頒發(fā)的多項大獎,公司多個維度的能力獲得了業(yè)內(nèi)的認可。在業(yè)務(wù)能力方面,中植基金獲得由《中國基金報》以及《第一財經(jīng)》頒發(fā)的“最佳私募第三方銷售機構(gòu)”、“最具配置能力私募基金銷售機構(gòu)”兩項大獎,對中植基金專業(yè)的配置能力以及突出的私募服務(wù)給予了重要肯定;由《經(jīng)濟觀察報》和《時代周報》頒發(fā)的“值得托付財富管理機構(gòu)”、“專業(yè)服務(wù)金融機構(gòu)”獎項更是對中植基金整體服務(wù)水平的好評;并且,中植基金在雇主品牌、金融科技、投教服務(wù)等多個維度都獲得了相關(guān)獎項的加持,為中植基金這一年的努力添上了濃墨重彩的一筆。中植基金也將以更加專業(yè)的態(tài)度,持續(xù)推進公司服務(wù)升級,回饋客戶與市場。
眼下,每一個影響市場的因素都在不斷變化,都將帶給市場以更多可能。中植基金將繼續(xù)秉持“以客戶為中心,堅持投顧驅(qū)動,為客戶市場長期回報”的使命,用更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)回報社會與客戶,用專業(yè)抓住時代投資機遇。同時,中植基金也將堅守“服務(wù)向善”的理念,以探路者和引領(lǐng)者的姿態(tài),為更多投資者提供“實現(xiàn)投資價值,創(chuàng)造美好生活”的財富管理服務(wù)。
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