在A股行情反復(fù)、持續(xù)震蕩的大背景下,投資者避險(xiǎn)需求提升,同業(yè)存單型基金也受到越來(lái)越多投資者青睞。為了滿足更多低風(fēng)險(xiǎn)偏好的投資者“閑錢理財(cái)”需求,萬(wàn)家中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金(015955)將于6月10日正式發(fā)行,及時(shí)為投資者提供兼顧流動(dòng)性和性價(jià)比的現(xiàn)金管理新工具。
作為當(dāng)下理財(cái)新寵,萬(wàn)家中證同業(yè)存單AAA指數(shù)基金具有多個(gè)優(yōu)勢(shì):一是風(fēng)險(xiǎn)低;二是門檻低,一般1元即可起購(gòu);三是持有靈活:最短持有滿7天后可贖回,流動(dòng)性較好;四是持有成本低 :0認(rèn)/申購(gòu)費(fèi),0贖回費(fèi)。同業(yè)存單指數(shù)基金適合有閑錢理財(cái)需求、一定的流動(dòng)性要求且風(fēng)險(xiǎn)偏好較低的投資者。
資料顯示,萬(wàn)家中證同業(yè)存單AAA指數(shù)基金跟蹤中證同業(yè)存單AAA指數(shù),80%以上的資產(chǎn)投向AAA級(jí)同業(yè)存單。中證同業(yè)存單AAA指數(shù)主要選取銀行間市場(chǎng)上市的主體評(píng)級(jí)為 AAA、發(fā)行期限1年及以下的同業(yè)存單為樣本。
所謂“同業(yè)存單”,是指由銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)法人在全國(guó)銀行間市場(chǎng)上發(fā)行的記賬式定期存款憑證,是一種貨幣市場(chǎng)工具;從性質(zhì)上說(shuō),同業(yè)存單是可以交易的同業(yè)存款,也類似于銀行向金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的短期債券。同業(yè)存單具有市場(chǎng)規(guī)模存量大、安全性較好、流動(dòng)性高的優(yōu)勢(shì),但是同業(yè)存單的參與者主要為銀行、券商、保險(xiǎn)、公募基金等機(jī)構(gòu)投資者,個(gè)人投資者無(wú)法直接參與投資。
而同業(yè)存單指數(shù)基金產(chǎn)品以公募基金的形式,降低了個(gè)人投資者參與同業(yè)存單投資的門欖,助力普通投資者享受機(jī)構(gòu)投資者的“存款”利率,追求穩(wěn)健收益。
萬(wàn)家同業(yè)存單指數(shù)基金的擬任基金經(jīng)理為郅元,其擁有8年研究及投資經(jīng)驗(yàn),其中近4年投資管理經(jīng)驗(yàn),目前管理多只貨幣基金。他表示,同業(yè)存單基金的風(fēng)險(xiǎn)收益水平介于貨幣基金和短債基金之間,是閑錢理財(cái)升級(jí)的好選擇。
作為國(guó)內(nèi)老牌公募,萬(wàn)家基金深耕固收領(lǐng)域20年,搭建了經(jīng)驗(yàn)豐富的銀行信評(píng)團(tuán)隊(duì)和完整的銀行入庫(kù)評(píng)價(jià)體系,以及完善的存單投資分析框架。公開信息顯示,萬(wàn)家基金旗下主動(dòng)固定收益類基金近3年收益率13.42%,中型公司中排名1/13。公司自2002年成立至今共斬獲8座金牛獎(jiǎng),榮膺2020年度金基金·TOP公司獎(jiǎng)、2019年度金基金·債券投資回報(bào)基金管理公司獎(jiǎng)。
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