業(yè)內(nèi)資深人士曾言，投資者的投資收益是由基金經(jīng)理與投資者共同創(chuàng)造的，可見投資者投資行為的重要性。另據(jù)Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2021年年末，較之機(jī)構(gòu)投資者，個(gè)人投資者持有公募基金凈值為13.5萬億元，占比53.8%。由此看來，如何幫助個(gè)人投資者獲得更好的投資體驗(yàn)，是整個(gè)公募基金行業(yè)的必做功課。4月20日，創(chuàng)金合信基金旗下投資者知識(shí)共享平臺(tái)——合信島聯(lián)合中國基金報(bào)發(fā)表了《2021基金投資者投資知識(shí)陪伴需求調(diào)研白皮書》，白皮書就投資者的投資行為、投資知識(shí)學(xué)習(xí)行為等關(guān)鍵性投資需求與認(rèn)知做出調(diào)研分析，為業(yè)內(nèi)開展投資者教育提供了更具針對(duì)性的視角。
據(jù)介紹，本次調(diào)研的數(shù)據(jù)樣本主要來源于線上問卷，問卷通過中國基金報(bào)、螞蟻財(cái)富平臺(tái)等渠道投放，回收有效問卷3萬余份?；谡{(diào)研渠道與相關(guān)數(shù)據(jù)分析，受訪者普遍具有基金投資經(jīng)驗(yàn)，超過半數(shù)年齡段為30-40歲，中年本科以上高知男性群體是基金投資的主力軍。
“做投資的主人”，這是本次調(diào)研對(duì)象所呈現(xiàn)出的共同特征，不管是哪個(gè)年齡階段的投資者，都喜歡基于自己的分析判斷來做出購買決策，而非跟風(fēng)或道聽途說。更進(jìn)一步，基金投資時(shí)間越長的人，越少聽從親朋好友的建議，而更多傾向于自己對(duì)各類信息的分析判斷。“能否真正做好自己投資的主人，其實(shí)跟投資者個(gè)人的學(xué)習(xí)能力有很大關(guān)系，在復(fù)雜的投資過程中，投資者既需要一定的專業(yè)知識(shí)，又需要培養(yǎng)相對(duì)成熟穩(wěn)定的心態(tài)和情緒，本身就需要不斷學(xué)習(xí)。”合信島相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。
白皮書顯示，投資者年齡越大，參與定投的比例越高；基金投資經(jīng)驗(yàn)越長，基金定投的占比越高，投資三個(gè)月以內(nèi)的投資者定投占比只有7.3%，而三年以上的投資者定投占比升至22.6%。希望選到適合的產(chǎn)品長久安心投資，希望提高選擇長期優(yōu)秀基金經(jīng)理的能力，這兩項(xiàng)是投資者想提高的核心理財(cái)技能，投資者關(guān)心程度均過半數(shù)，占比分別為61.1%和51.8%?！斑x合適的產(chǎn)品和優(yōu)秀的基金經(jīng)理，需要提升投資者認(rèn)知?；鹜督痰倪^程，就是通過不斷向投資者通過專業(yè)知識(shí)，陪伴投資者穿越不同的認(rèn)知迷霧，化解各種疑慮?！?該負(fù)責(zé)人表示。
合信島負(fù)責(zé)人表示，在基民數(shù)量急劇增加的大背景下，投教知識(shí)缺乏系統(tǒng)性、投資知識(shí)供給錯(cuò)配、投教方式教條等問題也愈發(fā)突出，因此合信島在設(shè)計(jì)思路上力求從投資者的角度出發(fā)，在投資知識(shí)服務(wù)中轉(zhuǎn)變角色，分層次提供通俗易懂的投資知識(shí)內(nèi)容，采取生動(dòng)活潑的傳播方式，增加與投資者的溝通，由“單項(xiàng)傳遞”轉(zhuǎn)變?yōu)椤半p向互動(dòng)”。
據(jù)了解，目前“合信島”已建設(shè)成為集特色投教課程、沉浸式互動(dòng)體驗(yàn)于一體的學(xué)習(xí)型投資者知識(shí)共享平臺(tái)，為方便投資者獲取相關(guān)知識(shí)，在包括微信小程序、抖音、微信公眾號(hào)、B站、視頻號(hào)、微博等23個(gè)平臺(tái)，建立了官方內(nèi)容賬號(hào)，充分發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)傳播快、覆蓋廣的優(yōu)勢(shì)，通過直播、短視頻、互動(dòng)調(diào)研等活動(dòng)，以圖文、動(dòng)畫、知識(shí)卡片等各類豐富形式，向投資者傳遞各類投資知識(shí)?！罢嬲谌艘詽O，從理念到實(shí)操幫助投資者提升認(rèn)知，建立自己的投資框架體系，是我們的愿望?！?/p>
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