制造業(yè)是立國之本、強(qiáng)國之基。制造業(yè)高端化、智能化、綠色化的轉(zhuǎn)型與升級,為制造強(qiáng)國的建設(shè)培育增長新動能,是當(dāng)前構(gòu)建新發(fā)展格局、實(shí)現(xiàn)高水平科技自立自強(qiáng)、深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的關(guān)鍵所在。在金融端,助力智能制造業(yè)發(fā)展,不僅是銀行業(yè)堅(jiān)守服務(wù)實(shí)體、回歸本源的責(zé)任所在,更是把握市場機(jī)遇、促進(jìn)自身高質(zhì)量發(fā)展的必然選擇。
為助推智能制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展,平安銀行積極加大對相關(guān)企業(yè)的支持力度, 推動全行制造業(yè)貸款余額較年初快速增長。數(shù)據(jù)顯示,截止6月14日,該行制造業(yè)貸款余額達(dá)到1905億元。平安銀行行長胡躍飛表示:高質(zhì)量發(fā)展智能制造產(chǎn)業(yè)是國家十四五規(guī)劃的重要組成部分,平安銀行一直予以高度重視。我們要發(fā)揮自身的科技優(yōu)勢,以綜合金融“1+N”的模式,進(jìn)一步加大對相關(guān)領(lǐng)域的支持力度。
(相關(guān)資料圖)
在對平安銀行多個(gè)業(yè)務(wù)條線負(fù)責(zé)人和獲益企業(yè)進(jìn)行采訪后,《金融時(shí)報(bào)》記者了解到該行通過政策引導(dǎo)、加快創(chuàng)新、科技助力等多重方式,支持制造業(yè)智能升級、綠色改造,助力智能制造業(yè)提升國際競爭力的最新探索。
全方位支持智能制造升級
立足新發(fā)展階段,制造業(yè)的智能升級勢在必行。如何對標(biāo)制造強(qiáng)國戰(zhàn)略,做好制造業(yè)金融規(guī)劃布局,把好投融資投向、規(guī)模和質(zhì)量,發(fā)揮好金融資源的杠桿引導(dǎo)作用,促進(jìn)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)改造升級,推動智能制造業(yè)發(fā)展,考驗(yàn)著銀行業(yè)的智慧。
為此,平安銀行在今年加大了對制造業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)政策支持力度,明確對先進(jìn)制造業(yè)、高新技術(shù)制造業(yè)、戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的支持方向,促進(jìn)企業(yè)轉(zhuǎn)型升級、淘汰落后產(chǎn)能,實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。
在明確了方向后,平安銀行如何推動對智能制造業(yè)的支持落到實(shí)處?在該行交易銀行事業(yè)部智能平臺中心線上運(yùn)營團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人王輝看來,要“抓大不放小”,在重點(diǎn)挖掘大中型客戶及重大項(xiàng)目貸款需求的同時(shí),加大科技賦能產(chǎn)品創(chuàng)新力度,有效解決小微制造企業(yè)融資難、融資貴問題。
一方面,針對戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)投產(chǎn)擴(kuò)張,以及傳統(tǒng)制造企業(yè)轉(zhuǎn)型升級過程中的新增產(chǎn)能、技術(shù)改造、設(shè)備更新等需求,該行主動為相關(guān)企業(yè)提供中長期項(xiàng)目貸款,服務(wù)制造業(yè)產(chǎn)業(yè)升級;并介入制造企業(yè)基于做強(qiáng)做大主營業(yè)務(wù)的產(chǎn)業(yè)鏈并購、跨境并購等貸款需求,支持相關(guān)企業(yè)通過并購強(qiáng)化主業(yè)優(yōu)勢、形成行業(yè)壁壘、獲得核心資源;此外,還進(jìn)一步挖掘政策支持領(lǐng)域的優(yōu)質(zhì)客戶、優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目,根據(jù)企業(yè)實(shí)際情況及業(yè)務(wù)需求,提供短、中期流動資金貸款(含信用貸款)、中長期項(xiàng)目貸款等授信支持。
另一方面,該行依托物聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、人工智能、邊緣計(jì)算等科技手段,利用自身打造的“星云物聯(lián)網(wǎng)平臺”,賦能供應(yīng)鏈上下游的制造業(yè)小微企業(yè)。
“在客戶有效授權(quán)的前提下,我們通過物聯(lián)網(wǎng)平臺提供及時(shí)、全面的數(shù)據(jù)支持,結(jié)合深度挖掘自有金融數(shù)據(jù)、外部稅收、工商等信息,不斷完善風(fēng)控體系,創(chuàng)新信用評價(jià)模型,創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式,擺脫對傳統(tǒng)押品的依賴,圍繞核心企業(yè)上下游產(chǎn)業(yè)鏈,逐步打通交易、資金、物流等信息,實(shí)現(xiàn)信用的逐級延伸拓展,進(jìn)一步提升小微企業(yè)金融服務(wù)的可得性和易得性?！蓖踺x表示。
推動綠色轉(zhuǎn)型加速落地
隨著“碳達(dá)峰、碳中和”目標(biāo)的推進(jìn),綠色低碳轉(zhuǎn)型成為當(dāng)前制造業(yè)領(lǐng)域的新趨勢。今年以來,我國單位GDP能耗持續(xù)下降,一季度萬元國內(nèi)生產(chǎn)總值能耗同比下降2.3%。重點(diǎn)行業(yè)和重要領(lǐng)域工業(yè)企業(yè)的綠色化改造加速推進(jìn),鋼鐵、石化化工、紡織等重點(diǎn)用能行業(yè)能效水平大幅提升。
在這背后,平安銀行創(chuàng)新設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)模式,上線綠色金融線上化系統(tǒng),通過大力支持綠色工廠建設(shè),促進(jìn)綠色能源、技術(shù)、裝備供給提升等手段,大力促進(jìn)制造業(yè)完成綠色改造,推動先進(jìn)制造業(yè)競逐低碳新賽道。
“三澳核電項(xiàng)目投資金額大,項(xiàng)目建設(shè)周期長。平安銀行為我們提供了‘鄉(xiāng)村振興’專項(xiàng)貸款,并給予30年期的長期項(xiàng)目貸款支持?！敝袕V核蒼南核電有限公司財(cái)務(wù)部資金管理模塊何東兼表示。
何東兼口中的三澳核電項(xiàng)目,是推進(jìn)長三角區(qū)域一體化高質(zhì)量發(fā)展重點(diǎn)能源項(xiàng)目。據(jù)了解,該項(xiàng)目6臺機(jī)組全部商運(yùn)后,年發(fā)電量將達(dá)到525億千瓦時(shí),每年可減少標(biāo)煤消耗1600多萬噸,減少二氧化碳排放4300多萬噸,相當(dāng)于造林11.8萬公頃,將為區(qū)域內(nèi)的先進(jìn)制造業(yè)企業(yè)提供源源不斷的清潔能源供給。
為此,平安銀行迅速開展了對接工作?！拔覀兺ㄟ^總分聯(lián)動機(jī)制快速反應(yīng),總行負(fù)責(zé)做好統(tǒng)籌、推動和協(xié)調(diào);綠色金融事業(yè)部發(fā)揮行業(yè)化專業(yè)優(yōu)勢,迅速組織精兵強(qiáng)將對核電行業(yè)和該項(xiàng)目進(jìn)行研究分析,與杭州分行一起溝通服務(wù)方案設(shè)計(jì)和項(xiàng)目審批,并提供必要的資源支持。”該行有關(guān)負(fù)責(zé)表示。
后續(xù),新舊能源的切換也離不開金融的進(jìn)一步支持?！叭暮穗婍?xiàng)目二、三期已進(jìn)入申報(bào)階段,融資需求將進(jìn)一步擴(kuò)大,希望平安銀行等金融機(jī)構(gòu)能一如既往的給予支持,帶動整個(gè)三澳核電項(xiàng)目的融資,為加快推進(jìn)項(xiàng)目建設(shè)及時(shí)注入金融活水?！?何東兼向《金融時(shí)報(bào)》記者表示。
助力中國制造揚(yáng)帆出海
在我國智能制造業(yè)羽翼漸豐的當(dāng)下,越來越多的中國制造爭先“走出去”,加速推動國內(nèi)國際雙循環(huán)新格局的構(gòu)建。而隨著中國制造參與國際競爭程度的日益加深,這些先進(jìn)制造業(yè)企業(yè)在進(jìn)出口貿(mào)易收付匯、外幣融資、跨境投資并購等多個(gè)業(yè)務(wù)場景中,均有避險(xiǎn)需求。
在遼寧,SY重裝是一家集研究開發(fā)、生產(chǎn)制造、銷售服務(wù)為一體的國內(nèi)一流裝備制造企業(yè),長期以來一直致力于裝備制造業(yè)的先進(jìn)制造升級。在“走出去”的過程中,這家當(dāng)?shù)刂駹I先進(jìn)制造業(yè)上市公司也有著不少的避險(xiǎn)需求。
“我們以這家企業(yè)出口收匯沉淀資金為切入點(diǎn),設(shè)計(jì)了專業(yè)的避險(xiǎn)業(yè)務(wù)服務(wù)方案,幫助其提高了美元存款收益,實(shí)現(xiàn)了其資金的保值增值,解決了其管理資產(chǎn)的難點(diǎn)。企業(yè)也認(rèn)為我們的服務(wù)夠?qū)I(yè)、夠省心,同意與我行討論進(jìn)一步合作,實(shí)現(xiàn)了合作的破冰?！逼桨层y行沈陽分行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示。
據(jù)了解,在破冰以后,雙方開展了高頻外匯避險(xiǎn)業(yè)務(wù)合作,僅僅兩個(gè)月的時(shí)間,企業(yè)匹配自身實(shí)際需求,累計(jì)在該分行辦理外匯避險(xiǎn)業(yè)務(wù)近5000萬美元。
這只是平安銀行避險(xiǎn)業(yè)務(wù)服務(wù)智能制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的一個(gè)縮影?！氨茈U(xiǎn)業(yè)務(wù)可以幫助相關(guān)企業(yè)降低、防范匯率利率波動對收入、成本的負(fù)面影響,讓他們可以更專注于生產(chǎn)經(jīng)營、做好本業(yè)。” 平安銀行資金運(yùn)營中心企業(yè)銷售團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人王柯告訴《金融時(shí)報(bào)》記者。
避險(xiǎn)業(yè)務(wù)的開展,在滿足智能制造業(yè)相關(guān)需求的同時(shí),也成為該行獲客和留客、提升客戶經(jīng)營價(jià)值的重要手段?！拔覀円员茈U(xiǎn)業(yè)務(wù)為起點(diǎn),逐步為SY重裝提供更加多元化綜合金融解決方案。我們在避險(xiǎn)、票據(jù)、理財(cái)?shù)榷鄠€(gè)方面達(dá)成業(yè)務(wù)合作,并維持穩(wěn)定的業(yè)務(wù)關(guān)系。目前仍在與企業(yè)溝通其他業(yè)務(wù)需求,繼續(xù)加深與企業(yè)更加多元的合作。” 平安分行沈陽分行有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹說。
而在服務(wù)頭部智能制造業(yè)企業(yè)的同時(shí),平安銀行也積極關(guān)注小微企業(yè)的避險(xiǎn)需求。“他們的避險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)較少、需求相對簡單,以管理進(jìn)出口貿(mào)易活動中外匯收入支出的匯率波動風(fēng)險(xiǎn)為主,適合用即期、遠(yuǎn)期、簡單的期權(quán)產(chǎn)品來管理匯率風(fēng)險(xiǎn)?！蓖蹩卤硎?要發(fā)揮金融科技優(yōu)勢,通過客戶交易系統(tǒng)、企業(yè)網(wǎng)銀等線上化手段為企業(yè)提供避險(xiǎn)產(chǎn)品服務(wù)。
值得關(guān)注的是,在金融科技時(shí)代,避險(xiǎn)業(yè)務(wù)也急需進(jìn)行數(shù)字化升級,以在瞬息萬變的市場環(huán)境中,提前洞察到企業(yè)需求的變化并及時(shí)提出解決方案。在這方面,平安銀行有哪些動作?
據(jù)了解,早在2019年,平安銀行就推出了專門為企業(yè)客戶提供避險(xiǎn)服務(wù)的交易通系統(tǒng)。今年7月初,新版交易通系統(tǒng)的全部外匯交易功能嵌入了該行的企業(yè)網(wǎng)銀。
“這樣一來,企業(yè)客戶就可以在線上以點(diǎn)擊成交或者委托掛單的方式開展即期、遠(yuǎn)期外匯交易,以及遠(yuǎn)期交易存續(xù)期內(nèi)的修改到期日、提前交割、反向平倉等操作,極大地方便了業(yè)務(wù)辦理。”王柯表示,“未來,我們將繼續(xù)以科技手段不斷優(yōu)化系統(tǒng)和服務(wù)流程,為智能制造業(yè)企業(yè)提供更優(yōu)質(zhì)高效的避險(xiǎn)服務(wù),為其‘走出去’和發(fā)展壯大保駕護(hù)航。”
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