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繼零售金融之后，商業(yè)銀行們再次不約而同地釋放出了一個新的重要信號——進階財富管理。“零售之王”招商銀行、國有大行郵儲銀行、“宇宙行”工商銀行等商業(yè)銀行明確將財富管理作為重要發(fā)力點，千帆競發(fā)，中國銀行業(yè)變革正向財富管理領域“縱深”挺進。這是商業(yè)銀行零售金融業(yè)務從MAU到AUM的延續(xù)，也是一次從量變到質變的升華歷程，所有玩家都在加速快跑。
在財富管理浪潮的席卷下，銀行業(yè)數字化轉型也正在向深水區(qū)邁進。作為中國金融行業(yè)數智化服務的領跑者，面積銀行新的發(fā)展態(tài)勢，百融云創(chuàng)提出了“銀行機構發(fā)展財富管理必須借助數智化的手段?！钡挠^點，并建立了一套數標準化、常態(tài)化的運營機制，助力銀行實現提升MAU和AUM雙指標的任務。
字化客戶洞察+快速迭代的策略+體系化、只知一斑而難以窺全貌是當前銀行財富管理業(yè)務普遍存在的問題，。而百融云創(chuàng)數字化洞察通過利用多維度信息，能夠建立各種模型對客戶進行立體而全面的分析，勾畫出客戶的金融偏好，進而在權益、內容和活動方面搭配有針對性的服務，為銀行財富管理業(yè)務夯實了數字化底座。
數字化底座構成后，下一步需要圍繞特定的業(yè)務主體、場景，打造經過實戰(zhàn)檢驗的優(yōu)秀策略集。為此，百融云創(chuàng)開發(fā)出了策略卡片，通過后臺系統(tǒng)為前臺做實時推送。通過幾個頁面就能展示客戶的全貌，比如客戶可透支資金等重要信息，這就使得前線客戶經理對策略的理解更加容易，讓執(zhí)行更有信心，意愿更強，動力更足，為策略敏捷進化提供了無限可能。
但無論是數字化洞察還是快速迭代的策略，都需要多個環(huán)節(jié)的協(xié)同和配合。因此，百融云創(chuàng)認為，銀行機構需要成立一支責任團隊，囊括數據、策略、技術、咨詢等多個部門，打造敏捷化的運營組織，進而去建立一套體系化、標準化、常態(tài)化的運營機制。
除此之外，百融云創(chuàng)還開發(fā)了一系列財富管理AI助手，豐富和拓展數字化管理的內涵。銀行財富管理轉型才剛剛開始，市場瞬息萬變，如何把握變革機遇、制定戰(zhàn)略規(guī)劃，對銀行來說是一項巨大的考驗。未來，百融云創(chuàng)將聚焦科技引領的航線中，助力銀行開拓創(chuàng)新，把握機遇，逐浪財富管理的藍海。
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