在市場底部如何布局?選擇一只低波動、回撤控制能力強的基金,或許更能堅定持有信心,提升持有體驗。強調風險回報平衡、看重業(yè)績穩(wěn)定性的穩(wěn)健型養(yǎng)老FOF產品正是這樣一類產品,能有效地在市場震蕩的時候分散風險,平滑波動,幫助投資者實現(xiàn)財富穩(wěn)健增值。
近期,國內首批養(yǎng)老FOF基金經理徐朝貞再出新品,萬家聚優(yōu)穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期基金正是一只適合當下布局的穩(wěn)健型養(yǎng)老FOF,值得追求穩(wěn)健收益的投資者期待。
震蕩市分散風險利器
銀河證券基金研究中心統(tǒng)計數據顯示,2022年一季度,市場主要指數普遍下跌,其中滬深300指數下跌14.53%,創(chuàng)業(yè)板指數下跌19.96%,中證500指數下跌14.06%,中證800指數下跌14.42%。
在大幅波動的市場中,主打均衡配置的公募FOF控制回撤的優(yōu)勢突出。銀河證券統(tǒng)計數據顯示,一季度公募FOF平均凈值增長率為-8.38%,相比股票基金-14.61%的增長率,整體來看相對平穩(wěn)。這其中,穩(wěn)健型養(yǎng)老目標FOF基金控制回撤的能力尤其顯眼,如萬家穩(wěn)健養(yǎng)老(FOF),WIND數據顯示,該基金今年以來回撤為-3.15%,業(yè)績同類排名第二,近一個月回撤-1.02%,同類排名第一。
這樣一只養(yǎng)老FOF為什么能夠在市場大幅下跌時有效平抑回撤?這和FOF的設計有關,一般養(yǎng)老目標基金采用FOF的形式,FOF是Fund of Fund的簡稱,也被稱為 “基金中的基金”。一般情況下,FOF投資于市面上現(xiàn)有基金的比例不得低于80%,這就要求基金經理要從市面上9000余只基金中選取最符合資產配置策略的優(yōu)質產品。
因此,這類產品投資于多類基金中,可以很好的二次分散風險,進一步平滑收益波動,是一種性價比較高的投資方式。它可以在不顯著犧牲收益的基礎上,大幅降低波動,增加獲取長期回報的確定性;其中穩(wěn)健養(yǎng)老目標基金,更是風險偏好較低投資者的優(yōu)選。
低波動提升持有體驗
正在發(fā)行的萬家聚優(yōu)穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期基金(013741.FOF),正是一只適合在當前震蕩市布局的穩(wěn)健養(yǎng)老FOF產品。
該產品擬任基金經理為萬家組合投資部總監(jiān)徐朝貞,他是國內首批養(yǎng)老FOF基金經理,在優(yōu)選基金、資產配置方面經驗豐富,目前管理萬家穩(wěn)健養(yǎng)老FOF、萬家養(yǎng)老2035三年持有期混合FOF、萬家平衡養(yǎng)老目標三年FOF等三只產品。
擁有18年跨境資產研究及投資經驗,徐朝貞歷經多輪市場考驗,善于構建攻守有方的投資組合,強調風險回報平衡,看重業(yè)績的穩(wěn)定性,通過多重資產配置以獲取超額收益,通過分散投資達到均衡風險。
徐朝貞管理的萬家穩(wěn)健養(yǎng)老FOF歷史業(yè)績也相當出色,該基金成立于2018年12月13日,成立至今回報率為19.46%,業(yè)績比較基準收益率為15.42%,實現(xiàn)了明顯的超額收益。
更重要的是,他背后還有一個強大的團隊支撐。據了解,萬家投資組合團隊現(xiàn)有7人,擁有業(yè)內一流的人才配置,投資團隊平均擁 超13年投研經驗,與公司權益、固收、量化等團隊共享研究資源及成果。為了更好地對市面上的基金進行獨立自主評價,萬家基金自研了PITH基金評價系統(tǒng),做到從投資框架、投資策略、投資團隊、投資業(yè)績四個部分優(yōu)選基金。
另外,該產品設置了一年持有期,這更適合當前的震蕩行情,可以使基金經理做到穩(wěn)步建倉、優(yōu)選出收益穩(wěn)健、波動回撤較小的基金。
在當前震蕩市中,萬家聚優(yōu)穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期基金這樣一只以低波動、穩(wěn)健增值為特色的養(yǎng)老FOF,是不錯的閑錢理財升級的好工具,滿足大部分投資者追求穩(wěn)健收益的投資需求,優(yōu)化持有體驗。
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