2022年,大唐財富開啟“企業(yè)文化踐行年”。7月中旬,首屆“唐人節(jié)”暨大唐財富企業(yè)文化節(jié)在春城昆明璀璨登場,20位大唐財富優(yōu)秀企業(yè)文化踐行者以各自的故事展示了大唐人的風采,詮釋了大唐財富企業(yè)文化的豐富內(nèi)涵。
(資料圖)
幫客戶看好錢袋子
大唐財富首屆唐人節(jié)企業(yè)文化大使—風控中心李秋霞,將“以客戶為中心”的企業(yè)宗旨貫穿于工作的全過程中。以專業(yè)能力預判項目風險,提前將風險項目拒之門外。
以客戶為中心,是大唐財富為所有客戶服務(wù)的源點,這一原則貫穿前、中、后臺。正如公司首席風控官趙雪所言:“對于所有項目,務(wù)必全面深度挖掘風險,寧可不投資,不可亂投資,必須幫客戶看好錢袋子”。
2021年5月份,市面上有一款地產(chǎn)公司融資產(chǎn)品被大家瘋搶。行業(yè)排名50強、港股上市企業(yè)、擬投項目地塊資源非常稀缺……諸多亮點加身讓眾多機構(gòu)蜂擁而至,產(chǎn)品額度一共3.38億元,剛上架不久,就被搶購2.5億元。項目如此亮眼,以至于作為管理人的某信托公司都被吸引,直接用自有資金投資5000萬元。
對待投資機會,大唐財富各部門快速響應(yīng),開展盡職調(diào)查。作為該項目風控評審負責人,李秋霞也第一時間投入其中。 面對市場中的香餑餑,作為項目負責人,李秋霞并沒有因為市場眾口一詞看好就匆忙做出結(jié)論。在盡調(diào)過程中,經(jīng)過仔細梳理,大唐財富風控中心列出幾十條的問題和資料清單,其中涉及到一些敏感資料。
李秋霞回憶,融資人因為資質(zhì)較好、產(chǎn)品又很熱銷就不愿配合提供,還質(zhì)疑“別的機構(gòu)都沒要,你們?yōu)楹我?”
但是,面對融資人的拒絕,李秋霞她們始終堅持原則,經(jīng)過與融資人反復溝通,最后得到了他們 “可以現(xiàn)場看,但不能拿走不能拍照”的承諾。
為此,經(jīng)過李秋霞和團隊伙伴的不懈堅持和多輪溝通,融資人最終按照《資料清單》提供了完整資料。
果然,在她們拿到了更多的資料后,發(fā)現(xiàn)了該“明星項目”潛在的問題。其一,融資人看著發(fā)展勢頭猛進,實際上經(jīng)營穩(wěn)健性比較弱。其二,項目去化看似樂觀,實際上安全墊特別薄。其三,風控措施看起來很全面,實際上缺少必要的落地環(huán)節(jié)。合同約定的資金監(jiān)管方式十分模糊,一旦發(fā)生違約,維護客戶權(quán)益缺少有力抓手。
最終,投委會否決了這款熱賣產(chǎn)品。
李秋霞坦言:“在當時,部分客戶懷疑大唐財富的預判準確嗎?同行也覺得是我們錯失了良機,可以想象,我們當時承受著多大壓力?！?/p>
去年10月份,融資人美債違約,行業(yè)震驚。這個項目,也因為交叉違約進到了風險處置階段,投資人蒙受損失。當潮水退去,方知誰在裸泳。這次的風險研判,李秋霞頂住壓力,堅持自己的專業(yè)判斷,守住了客戶的財富安全。因為勝任,所以信任;勝任,勝在人本,勝在守正;信任,信在專業(yè),信在創(chuàng)新!
在李秋霞看來,企業(yè)文化并不是簡單地寫在公司文化手冊上的一條條宣言,而是公司競爭力的重要支撐。通過充分汲取每一個案例中的經(jīng)驗和不足,不斷升級風險管理體系,持續(xù)加強投前風險管控,帶領(lǐng)客戶穿越行業(yè)周期。通過一次次經(jīng)過市場驗證的判斷,不斷向行業(yè)發(fā)展的縱深推進,促進大唐財富行穩(wěn)致遠、基業(yè)長青。
開拓勤為徑 私行學作舟
大唐財富首屆唐人節(jié)企業(yè)文化優(yōu)秀踐行者—大唐盛世西北大區(qū)達選鳳,她以自己的勤奮詮釋著大唐財富職業(yè)精神的含義。
達爾文有句話:“生存下來的物種既不是最強壯的,也不是最聰明的,而是對變化反應(yīng)最靈敏的?！?/p>
對達選鳳來說,幫助她順利適應(yīng)新環(huán)境的關(guān)鍵,就是唐人九品中的勤奮。從加入大唐的那一刻起,達選鳳深知:要在這里生存,必須要足夠勤奮,足夠?qū)I(yè)!
在來到大唐財富之前,達選鳳從事的是銀行信用卡業(yè)務(wù),轉(zhuǎn)行之后,可以說手上沒有一個符合大唐財富高凈值客戶的標準。她只能遍訪親朋好友,同時抓緊一切機會尋找潛在客戶。
有時通過電話拜訪客戶時,總能聽到那頭不友好的質(zhì)問與譴責,“我只能咬牙堅持,因為我相信上天會眷顧每一位努力的人”。達選鳳說,終于她等到了一位張先生,又經(jīng)過了漫長的九個月的溝通,張先生終于心動,表示想由達選鳳幫助他做一次短期的資產(chǎn)配置。
信心滿滿抵達客戶辦公室,等來的卻是客戶的再次拒絕,巨大的挫敗感讓她懷疑自己。盡管如此,達選鳳勉勵自己,不能因為一次失敗就輕言放棄;肩負著家人對她的期望,就像當初她堅決離開銀行時對家人說的,別人能做到的,她也一定能做到;達選鳳要證明自己,是金子在哪里都會發(fā)光,不能因為一時的失敗就全盤否認自己的價值所在!
天道酬勤。達選鳳一方面繼續(xù)像往常一樣,與這位客戶依然保持溝通與聯(lián)系,另一方面開始考證,精進專業(yè)。2019年底,達選鳳考取了AFP證書,后來她又報考了有全球金融第一考之稱的CFA,挑戰(zhàn)自己的能力。
離開校園十余年,要重新開始全英文學習,還要兼顧工作和家庭,著實有點吃力,不過她堅信勤能補拙。達選鳳把學習時間安排在了每天晚上的10點到12點之間,18個月里,靠著每天這寶貴的兩個小時,她把資本市場的業(yè)務(wù)邏輯重新梳理了一遍:從經(jīng)濟學到財報分析,從公司理財?shù)嚼碡敭a(chǎn)品的分類……好在所學的東西都能與實際工作相結(jié)合,所以領(lǐng)悟起來要高效得多。攻克CFA還在路上,達選鳳又參加了大唐財富內(nèi)部的培訓課程,并于今年五月完成并通過了三個階段的學習和考試,獲得了資產(chǎn)規(guī)劃師專業(yè)能力認證證書!
把時間花在哪里,哪里就會有回報,達選鳳的勤奮工作、勤奮學習最終也為她贏得了客戶的信任。此前的那位張先生也感受到了她的專業(yè)與用心,最終還是選擇由她為其做資產(chǎn)配置。
達選鳳表示,她也愿意將自己的經(jīng)驗復制給更多人,為公司發(fā)揮更大的價值。達選鳳相信:勤奮努力能克服萬難,“我會帶團隊打硬仗,打勝仗!誰會在戰(zhàn)斗中獲勝?一定是準備最充分的人!”
堅持不懈 勤奮追光
從一名培訓崗轉(zhuǎn)到前線資產(chǎn)規(guī)劃師,胡麗芳的人生從不氣餒、不甘心,到不能慫、不設(shè)限,她以勤奮、勇氣、堅韌書寫大唐財富的女子力。
對于資產(chǎn)規(guī)劃師的職業(yè)道路選擇,“唐人節(jié)”企業(yè)文化優(yōu)秀踐行者——大唐盛世家族辦公室北京第二大區(qū)第一省級大區(qū)胡麗芳認為,盡管壓力巨大,但因為喜歡,新的職業(yè)道路給了她巨大的成就感。提起轉(zhuǎn)行一事,胡麗芳依然自豪于當初的選擇。她坦言現(xiàn)在和未來確實面臨著重重考驗,但這并不影響她對這份職業(yè)的熱愛。
2019年9月,胡麗芳加入大唐財富。在她看來,隨著中國經(jīng)濟的快速崛起,大眾富裕階層日益壯大,越來越多的高凈值人士需要資產(chǎn)規(guī)劃與配置,我國財富管理行業(yè)正處于黃金發(fā)展期,對懷有私人銀行家夢的從業(yè)者而言,當前正是職業(yè)發(fā)展的黃金期。于是,選擇一家企業(yè)加入,是最正確的事兒了,胡麗芳綜合對比后,最終選擇了大唐財富,她說:“大唐財富的價值觀跟我更匹配,成為中國私人銀行服務(wù)的領(lǐng)航者的愿景,正是我想努力的方向。”
對于自己的職業(yè)選擇,她認為,這是自己愿意為之奮斗終生的事業(yè),人一輩子可以有很多工作,但一定有一份是自己喜歡的。
當她帶著真實的故事走上唐人節(jié)舞臺時,場外同事們的消息紛至沓來,那一刻,她也被激勵了,很多一線的小伙伴都感同深受,甚至有人還淚濕眼眶,原來他們的經(jīng)歷很像,艱難的時刻,要有堅定的信仰。當你在迷茫、認為沒有機會、想要放棄的時候,要認定一點,通過勤奮努力,100次不行,101次一定會有一個機會。
對一位資產(chǎn)規(guī)劃師而言,想要與高凈值群體建立聯(lián)系、取得信任,最終完成資產(chǎn)配置,這中間除了用心服務(wù)與努力工作,還離不開專業(yè)能力。
進入這個行業(yè),專業(yè)性要求非常強,也就意味著需要花更多時間用于提升專業(yè),只要有閑暇的時間,她就把自己泡在公司的網(wǎng)上課堂絢星平臺上,她在絢星上的學習記錄始終保持在排行榜前列。金融知識專業(yè)性強,有的內(nèi)容不能一遍就學會,她就堅持重復學習,宏觀形勢、產(chǎn)品知識、投研分析等內(nèi)容已經(jīng)成了她的睡眠曲。
在這樣的勤奮學習之下,債權(quán)類、證券類、保障類、離岸類、股權(quán)類,她成為為客戶進行各類資產(chǎn)配置的達人。也曾因為證券類產(chǎn)品的配置成績斐然,胡麗芳被同事們原地封號“二級女王”。由于對產(chǎn)品吃得透,她跟客戶進行資產(chǎn)配置的時候,與客戶風險適配的好產(chǎn)品都能找到“好歸宿”。
與客戶接觸,從陌生到熟悉,從熟悉到信任,胡麗芳感恩每一次與客戶的相遇。每當她想起服務(wù)過的那些客戶,在她的幫助下,他們不再被不專業(yè)的機構(gòu)忽悠、欺騙,學會識別正規(guī)機構(gòu),懂得如何篩選產(chǎn)品……伴著欣慰、自豪,一股暖意從心中涌起,這讓她有更大的動力去精進專業(yè)能力,為客戶提供全方面的資產(chǎn)配置方案。在大唐財富前進的路上,她將堅持不懈,做一個勤奮的追光者!
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