因存在未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)等4項(xiàng)違法行為，銀盛支付收千萬元巨額罰單，時(shí)任董事長也被罰近45萬元。
中國人民銀行深圳市中心支行日前公布的行政處罰信息顯示，銀盛支付服務(wù)股份有限公司(以下稱“銀盛支付”)存在四項(xiàng)違法違規(guī)行為，包括：未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù);未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄;未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告;與身份不明的客戶進(jìn)行交易。
對(duì)此，人行深圳市中支對(duì)銀盛支付作出罰款人民幣2245萬元的處罰決定，時(shí)任銀盛支付董事長陳敏，因?qū)υ撍舅捻?xiàng)違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任，亦被罰款44.9萬元，
公開資料顯示，銀盛支付注冊(cè)于深圳，是銀盛集團(tuán)子公司，成立于2009年，2011年獲中國人民銀行首批頒發(fā)的全國業(yè)務(wù)范圍的《支付業(yè)務(wù)許可證》，2016年成功續(xù)展支付牌照，允許在全國范圍內(nèi)從事互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)電話支付、銀行卡收單業(yè)務(wù)。
《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)存在未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù);未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄;未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告等7項(xiàng)行為之一的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。
開年至今，已有多家金融機(jī)構(gòu)收到了反洗錢罰單。同樣被罰千萬元級(jí)別的還有快錢支付清算信息有限公司。今年2月份，因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、與身份不明客戶交易等四項(xiàng)原因，該司被人民銀行上海分行罰款1004萬元。
近年來，監(jiān)管部門針對(duì)金融機(jī)構(gòu)開出的反洗錢罰單層出不窮。去年11月，人民銀行發(fā)布的《中國反洗錢報(bào)告2020 》顯示，2020年共對(duì)614家義務(wù)機(jī)構(gòu)開展反洗錢執(zhí)法檢查，其中87%為法人機(jī)構(gòu)，依法處罰反洗錢違規(guī)機(jī)構(gòu)537家，罰款金額5.26億元，處罰違規(guī)個(gè)人1000人，罰款金額2468萬元。
