10月,我們迎來了2022年世界投資者周。
(資料圖片僅供參考)
世界投資者周是由國際證監(jiān)會組織(International Organization of Securities Commissions,簡稱“IOSCO”)舉辦的一項全球性活動,旨在提升對投資者教育和保護重要性的認識,展示世界范圍內(nèi)證券監(jiān)管機構關于投資者教育和保護的良好實踐。
在中國證監(jiān)會組織下,我國自2018年起參加了歷年活動。目前,中國的資本市場目前直接參與市場的有1億多人,其中99%以上為個人投資者,間接涉及約3億人次。做好投資者教育,切實維護投資者合法權益,既關系著億萬投資者的切身利益,又是市場長遠發(fā)展的基礎工程。投資者是資本市場發(fā)展壯大的根基,大家的理念、行為、結構,一定程度上決定著資本市場的發(fā)展水平和功能發(fā)揮。
一直以來,青島恒天睿信家族辦公室有限公司(簡稱:恒天家辦)都在不遺余力地推行投資者教育,為投資者營造安全、健康的投資環(huán)境。依托深度理解投資者需求的優(yōu)勢,開展了形式多樣、內(nèi)容豐富多彩的投資者教育工作,將晦澀難懂的金融知識以更通俗的方式傳遞給投資者。助力投資者樹立正確投資理念,為行業(yè)的長期健康發(fā)展貢獻典范力量。
投資中識別風險比獲得收益更重要
我們經(jīng)常聽到一句話:市場有風險,投資需謹慎。對于廣大投資者來說,這是需要時刻掛在心上,記在腦袋里的一句話,因為風險往往無處不在,相比較吸引人的超額收益,那些隱藏在暗處的風險更值得讓我們重視。
霍華德·馬克斯在《投資最重要的事》這本書中,曾經(jīng)提到了一個非常重要的概念——防御性投資。他指出,在牛市里只要跟隨著市場的自然增長,實際上你都可以賺到不錯的收益。實際上,真正需要管控的是風險,即不要讓任何一次大規(guī)模的市場沖擊,使得投資出現(xiàn)巨大損失。
我們會面臨諸如市場震蕩、通貨膨脹、匯率變化、流動性變化等來自投資內(nèi)部的風險,也會面臨來自外部誘惑的風險。日趨復雜的金融理財產(chǎn)品,讓一些人有了可趁之機,各種騙局屢見不鮮。在超高利益誘惑下,不了解不清楚的投資者很容易產(chǎn)生賭徒心理,因此我們需要格外謹慎提防。
識別風險的關鍵是始終保持風險意識,做好風險管理,不要盲目樂觀,更不要掉以輕心,同時更要認識到高收益和高風險的相伴相隨。由交銀施羅德基金、景順長城基金、富國基金三家金?；鸸芾砉韭?lián)合中國證 券報出品的《公募權益類基金投資者盈利洞察報告》也給出一些建議,有較大的指導意義,大家可以加以參考。
第一,認識風險,用閑錢投資。頻繁買賣、跟風追漲、過早止盈止損這些負面投資行為本質(zhì)上均指向投資期限和持基心態(tài)問題。事實上,面對巨大的波動無法堅持是人性,普通人極難克服,只有不影響生活的閑錢,才有長期投資的可能性,才有面對漲跌相對更為從容的心態(tài)。
第二,了解自己,設立合理的風險收益預期,承受一定波動和回撤。投資者在投資前需要對自己的風險承受能力有充分的認知,設置合理的風險收益預期,理性對待波動和回撤。
樹立理性、健康的投資理念
投資大多數(shù)時候,就是一個反人性的活動,需要保持極度的理性,克服人性當中貪婪恐懼的弱點。我們要依據(jù)自身的風險承受能力,配置相對應的、合理的投資產(chǎn)品和組合,不可一味地尋求高收益,而不顧及風險;面對波動的市場,更不可追漲殺跌,盲目跟風,要保持健康、理性、長期的投資理念。
投資者常常被提倡要長期投資,而長期到底是多長,可能并沒有清晰的概念。以權益類基金為例,《公募權益類基金投資者盈利洞察報告》建議投資者持有五年以上,因為五年時間在A股市場上能夠經(jīng)歷一個完整的牛熊周期,且有較大概率包含較長的上升期。投資者若能將五年內(nèi)不用的閑錢投資主動權益類基金,并堅持持有五年時間,不論是在盈利概率還是平均收益率上,都會有較大提升。
隨著大眾理財意識的覺醒,“專業(yè)的事情交給專業(yè)的人來做”也被越來越多的投資者所接受,但是這并不意味著投資者完全不需要學習相應的投資知識。投資者的行為選擇是影響投資收益的重要因素。投資者加強自身的學習,也顯得更為必要了。在社交媒體發(fā)達的當下,投資者有眾多渠道獲取理財相關的知識和信息,但社交媒體上良莠不齊的投資信息,十分考驗投資者的自我判斷和信息處理能力。建議投資者認準專業(yè)機構,從專業(yè)機構的陪伴中學習知識,逐漸形成自己的判斷,為自己選擇產(chǎn)品、制定投資計劃、調(diào)整投資結構做出合理決策,建立更加理性的投資行為體系。
與發(fā)達國家資本市場相比,我們的投資者教育在很多方面還有較大差距,投資者教育的必要性和重要性也日益凸顯。因此,無論是國際上舉辦世界投資者周活動,還是國內(nèi)證監(jiān)會等監(jiān)管部門一直以來的倡導,都將投資者教育放在重中之重。
長期以來,恒天家辦通過“線上+線下”多點聯(lián)動進行宣傳教育活動,幫助投資者更好地認識理財產(chǎn)品、掌握投資知識、樹立正確的理財觀念,提升大家在財富生活中的獲得感、幸福感和安全感。恒天家辦官方微信訂閱號、視頻號設有【熱評財經(jīng)】【大咖觀點】【財富早知道】等專欄,為投資者解讀時下市場熱點、普及專業(yè)知識。不僅如此,更有投策巡講論壇、財富峰會、榮耀年會等一系列大型活動,邀請著名經(jīng)濟學家和業(yè)內(nèi)資深專家,與投資者零距離交流,論道財富、預鑒新機。
與時俱進,與投資者同行,方能不斷拓展投資者教育的廣度和深度。未來,恒天家辦將繼續(xù)努力,不斷提升投資者教育的覆蓋面和影響力,引導投資者建立長期、理性的投資理念,更好地為投資者創(chuàng)造價值、實現(xiàn)財富夢想。
免責聲明：此文內(nèi)容為本網(wǎng)站轉載自其他媒體企業(yè)宣傳資訊，僅代表作者個人觀點，與本網(wǎng)無關。僅供讀者參考，并請自行核實相關內(nèi)容。您若對稿件處理有任何疑問或質(zhì)疑，請即與我們聯(lián)系，本網(wǎng)將迅速給您回應并做處理。
郵箱：contactus@stockstar.com 處理時間：9:00—17:00。
